تقييم هيكل الحوكمة المؤسسية في مؤسسة مالية، من تشكيل مجلس الإدارة ولجانه إلى استقلالية أعضائه، مقابل مبادئ لجنة بازل ومبادئ مجموعة العشرين ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية.
المالية والمصارف
الحوكمة المؤسسية وإدارة الامتثال في القطاع المالي: مجالس الإدارة وبرامج الامتثال القائمة على المخاطر
يقيّم المشارك فاعلية مجلس الإدارة ولجانه وسياسات المكافآت وتعارض المصالح، ويبني نظام امتثال قائماً على المخاطر يشمل سجل الالتزامات وإدارة التغيرات التنظيمية وخطة الاختبار السنوية وتقارير المجلس.
🗓️المدة5 أيام تدريبية
📚المحتوى5 محاور · 10 جلسات
🎓بعد البرنامجشهادة حضور معتمدة
لمحة عن الدورة
حين تتعرض مؤسسة مالية لغرامة ثقيلة أو لأزمة سمعة، يكشف التحقيق في الغالب أن المشكلة لم تكن مجهولة: كانت في تقرير امتثال لم يُناقش، أو في لجنة لم تطلب الدليل، أو في نظام مكافآت كافأ حجم المبيعات دون النظر إلى طريقة تحقيقها. الحوكمة المؤسسية وإدارة الامتثال في القطاع المالي هما الآليتان اللتان يُفترض أن تلتقطا هذه الإشارات مبكراً. تستند الدورة إلى مبادئ لجنة بازل للحوكمة المؤسسية في البنوك الصادرة في 2015، ومبادئ مجموعة العشرين ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية المحدثة في 2023، والمواصفة ISO 37301:2021 لأنظمة إدارة الامتثال، وتنتقل من تشكيل مجلس الإدارة ولجانه وتقييم ملاءمة أعضائه، إلى قابلية تحمل المخاطر والمكافآت وتعارض المصالح، ثم إلى تصميم وظيفة امتثال مستقلة: تقييم مخاطر الامتثال، وإدارة التغيرات التنظيمية، وخطط الرقابة والاختبار، ومخاطر السلوك وحماية العملاء، وقنوات الإبلاغ عن المخالفات. يحلل المشاركون حالات حوكمة ومحاضر اجتماعات افتراضية بحثاً عن ثغراتها، ويبنون خطة امتثال سنوية مبنية على المخاطر، ويخرجون بمصفوفة صلاحيات ولوحة مؤشرات امتثال صالحة للعرض على مجلس الإدارة.
الأهداف المتوقعة من الدورة
تصميم إطار لقابلية تحمل المخاطر وسياسات للمكافآت وتعارض المصالح والمعاملات مع الأطراف ذات العلاقة يربط الحوافز بالمخاطر المتحققة.
بناء نظام لإدارة الامتثال يتسق مع المواصفة ISO 37301:2021، يشمل سجل الالتزامات وتقييم مخاطر الامتثال وإدارة التغيرات التنظيمية.
إعداد خطة رقابة امتثال سنوية قائمة على المخاطر ولوحة مؤشرات لمجلس الإدارة تغطي مخاطر السلوك وحماية العملاء والإبلاغ عن المخالفات.
المستهدفون
أعضاء مجالس الإدارة وأمناء سر المجالس ولجانها في البنوك وشركات التأمين والاستثمار والتمويل.
مديرو الامتثال ومسؤولو الحوكمة والشؤون القانونية المكلفون ببناء وظائف الامتثال أو تطويرها.
الرؤساء التنفيذيون ومديرو المخاطر والتدقيق الداخلي الذين يتعاملون مع لجان المجلس والجهات الرقابية.
موظفو إدارات الرقابة والإشراف في البنوك المركزية وهيئات أسواق المال المختصون بتقييم الحوكمة.
المحاور العلمية
اضغط على أي محور لاستعراض جلساته وبنوده.
01المحور الأول: هيكل الحوكمة المؤسسية ومسؤوليات مجلس الإدارة في المؤسسات المالية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الأولى: تشكيل مجلس الإدارة ولجانه
- تحليل مسؤوليات مجلس الإدارة وفق مبادئ لجنة بازل للحوكمة المؤسسية في البنوك، والتفريق بين الإشراف على الإدارة التنفيذية والتدخل في شؤونها اليومية.
- تصميم مواثيق لجان المخاطر والتدقيق والترشيحات والمكافآت، وتحديد ما يُرفع إلى كل لجنة من تقارير ومؤشرات وطلبات قرار.
- تقييم استقلالية الأعضاء وتنوع خبراتهم بمصفوفة مهارات تكشف النقص في مجالات كالتقنية والأمن السيبراني والمخاطر المناخية.
2الجلسة الثانية: الملاءمة والتقييم السنوي وتعاقب القيادات
- تطبيق اختبارات الملاءمة والنزاهة على أعضاء المجلس وشاغلي الوظائف الرئيسية قبل التعيين وخلال مدة الخدمة، وتوثيق نتائجها للجهة الرقابية.
- تصميم تقييم سنوي لأداء المجلس ولجانه وأعضائه، مع تقييم خارجي دوري، وتحويل النتائج إلى خطة تطوير محددة.
- إعداد خطة تعاقب للرئيس التنفيذي ولرؤساء الوظائف الرقابية تحمي المؤسسة من فراغ قيادي مفاجئ.
02المحور الثاني: حوكمة المخاطر والمكافآت وتعارض المصالح
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الأولى: قابلية تحمل المخاطر ونموذج الخطوط الثلاثة
- بناء إطار قابلية تحمل المخاطر وفق مبادئ مجلس الاستقرار المالي، وربط بيان القابلية بالخطة الاستراتيجية والموازنة وحدود خطوط الأعمال.
- تطبيق نموذج الخطوط الثلاثة لمعهد المدققين الداخليين بإصدار 2020، وحسم تداخل الأدوار بين الامتثال وإدارة المخاطر والرقابة الداخلية.
- تحديد موقع رئيس المخاطر ورئيس الامتثال التنظيمي واستقلاليتهما، وحقهما في الوصول المباشر إلى مجلس الإدارة ولجانه.
2الجلسة الثانية: المكافآت وتعارض المصالح والأطراف ذات العلاقة
- مواءمة نظام المكافآت مع المخاطر وفق مبادئ مجلس الاستقرار المالي للممارسات السليمة، بتأجيل جزء من المكافآت المتغيرة وتطبيق آليتي الإلغاء والاسترداد.
- وضع سياسة لتعارض المصالح تغطي المصالح الشخصية للمديرين والمعاملات بين وحدات المجموعة، مع سجل للإفصاحات وآلية للتنحي عن التصويت.
- مراجعة المعاملات مع الأطراف ذات العلاقة من حيث شروط السوق وحدود التعرض والموافقات المطلوبة والإفصاح في القوائم المالية.
03المحور الثالث: تصميم وظيفة الامتثال ونظام إدارة الامتثال
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الأولى: وظيفة الامتثال المستقلة وفق مبادئ بازل والمواصفة ISO 37301
- تحديد نطاق وظيفة الامتثال وصلاحياتها ومواردها استناداً إلى ورقة لجنة بازل عن الامتثال ووظيفة الامتثال في البنوك، وصياغة ميثاق يقره مجلس الإدارة.
- مواءمة نظام إدارة الامتثال مع المواصفة ISO 37301:2021: فهم سياق المؤسسة، وتحديد التزامات الامتثال، والتخطيط، وتقييم الأداء، والتحسين المستمر.
- بناء سجل التزامات الامتثال الذي يربط كل متطلب تنظيمي بالعملية المتأثرة به ومالكها والضابط المطبق ودليل التنفيذ.
2الجلسة الثانية: تقييم مخاطر الامتثال وإدارة التغيرات التنظيمية
- تقييم مخاطر الامتثال لكل منتج وعملية بمعياري احتمال المخالفة وجسامة أثرها التنظيمي والمالي وأثرها على السمعة، وترتيب الأولويات تبعاً لذلك.
- إدارة التغيرات التنظيمية من رصد التعميم الجديد إلى تحليل الفجوة وتكليف الإدارات المعنية والتحقق من التطبيق قبل تاريخ النفاذ.
- توظيف أدوات التقنية التنظيمية في رصد التشريعات وربطها بالسياسات الداخلية، مع مراجعة بشرية لكل تفسير تقترحه الأداة.
04المحور الرابع: الرقابة على الامتثال ومخاطر السلوك وحماية العملاء
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الأولى: برنامج الرقابة والاختبار السنوي
- إعداد خطة رقابة امتثال سنوية قائمة على المخاطر تحدد العمليات المختبرة وأحجام العينات ودورية الاختبار ومعايير الحكم على النتيجة.
- تنفيذ اختبار امتثال على عينة من ملفات منتج تمويل استهلاكي، وتصنيف الملاحظات حسب خطورتها وصياغة توصيات قابلة للتنفيذ.
- متابعة إغلاق الملاحظات والتحقق من أن المعالجة استهدفت السبب الجذري لا العَرَض الظاهر وحده.
2الجلسة الثانية: مخاطر السلوك وحماية المستهلك المالي والإبلاغ عن المخالفات
- تحليل مخاطر السلوك في تصميم المنتجات وبيعها: البيع غير الملائم، والرسوم غير الواضحة، والحوافز التي تدفع الموظف إلى تجاوز مصلحة العميل.
- تطبيق المبادئ عالية المستوى لحماية المستهلك المالي لمجموعة العشرين بصيغتها المحدثة في 2022 على رحلة العميل من الإفصاح إلى معالجة الشكاوى.
- تصميم نظام للإبلاغ عن المخالفات يحمي المبلّغ ويكفل جدية التحقيق، مستفيداً من إرشادات المواصفة ISO 37002:2021.
05المحور الخامس: تقارير الحوكمة والامتثال وثقافة النزاهة في المؤسسة المالية
2 جلسات · 6 نقاط
1الجلسة الأولى: التقارير إلى مجلس الإدارة والجهة الرقابية
- بناء لوحة مؤشرات امتثال لمجلس الإدارة تجمع مؤشرات قائدة ولاحقة: التغيرات التنظيمية المفتوحة، والملاحظات المتأخرة، والشكاوى، والغرامات، ونتائج الاختبارات.
- صياغة تقرير الامتثال السنوي بأسلوب يُبرز المخاطر والقرارات المطلوبة من المجلس بدلاً من سرد الأنشطة المنجزة.
- إدارة العلاقة مع الجهة الرقابية أثناء التفتيش: تنظيم طلبات المعلومات، وتنسيق الردود، ومتابعة خطط المعالجة المتفق عليها.
2الجلسة الثانية: قياس ثقافة النزاهة وتطوير منظومة الحوكمة
- قياس ثقافة الامتثال باستبيانات الموظفين وتحليل الشكاوى وبلاغات المخالفات ونتائج التحقيقات، وتحديد مؤشرات الإنذار الثقافية.
- تحليل حالات إخفاق في حوكمة مؤسسات مالية دون تسميتها، واستخلاص الأسئلة التي كان على المجلس أن يطرحها قبل وقوع الأزمة.
- إعداد خطة لتطوير منظومة الحوكمة والامتثال لمدة عامين تحدد الأولويات والمسؤولين ومؤشرات قياس التقدم.
ما يحصل عليه المشارك
5 محاور علمية
مخطّط علميّ متدرّج
10 جلسة تدريبية
موزَّعة على 5 أيام
30 بنداً تفصيلياً
محتوى تطبيقي مفصَّل
شهادة حضور معتمدة
بعد إتمام البرنامج
أكمل بيانات التسجيل
سنتواصل معك خلال يوم عمل لتأكيد الحجز.
جاهز للبدء؟
احجز مقعدك في البرنامج وابدأ رحلة تطوير مهاراتك.