استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)

لا تُقاس فاعلية برنامج مكافحة غسل الأموال بعدد التنبيهات التي يولّدها نظام الرقابة ولا بعدد البلاغات المرفوعة، بل بقدرته على كشف الأنماط التي تحتاج إليها وحدة التحريات المالية فعلاً. مؤسسات كثيرة تغرق في تنبيهات إيجابية كاذبة، بينما تمر عبرها عمليات تجزئة منسقة وفواتير تجارية مضللة وشبكات حسابات وسيطة. تبني هذه الدورة استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) على النهج القائم على المخاطر الذي تقرره توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، فتتناول تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة، والعناية الواجبة المعززة، وكشف المستفيد الحقيقي، والتعامل مع الأشخاص المعرضين سياسياً، والعقوبات المالية المستهدفة، ومعايرة سيناريوهات الرقابة على العمليات، وجودة بلاغات الاشتباه، ومخاطر علاقات المراسلة والتمويل التجاري والأصول الافتراضية، وأدوات تحليل الشبكات. تجري الجلسات على ملفات عملاء وسجلات عمليات افتراضية، وتحاكي مقابلة فريق تقييم متبادل يطلب أدلة على الفاعلية لا نصوص السياسات. ويخرج المشارك بمنهجية لتقييم المخاطر قابلة للتطبيق، وخطة لرفع كفاءة الرقابة في مؤسسته.