جرائم غسل الأموال، الاحتيال المالي، والجرائم الاقتصادية المعاصرة

لم تعد الجرائم الاقتصادية المعاصرة تحتاج حقيبة نقود؛ صارت تتحرك عبر شركات وهمية وحسابات عابرة للحدود وأصول رقمية وفواتير مضخمة تبدو مشروعة في ظاهرها. يعالج البرنامج ثلاث دوائر متداخلة: التكييف القانوني لجرائم غسل الأموال وأركانها وعلاقتها بالجريمة الأصلية، صور الاحتيال المالي داخل المؤسسة وخارجها، والجرائم الاقتصادية الأحدث كالاحتيال على البريد المؤسسي والتلاعب بالمشتريات. يتناول المسار مراحل غسل الأموال الثلاث بأمثلة تشغيلية على كل مرحلة، ثم يبني برنامج امتثال قائم على المخاطر: تصنيف العملاء، إجراءات اعرف عميلك والعناية المعززة، كشف المستفيد الحقيقي، وفرز الأسماء على قوائم العقوبات. ويخصص جانب عملي للكشف والتحقيق: مؤشرات الإنذار، تحليل الحركة المالية، جمع الأدلة الرقمية، وكتابة بلاغ العملية المشبوهة بلغة تقبلها وحدة التحريات المالية. وينتهي البرنامج عند تتبع الأموال والتحفظ عليها واسترداد الأصول عبر قنوات التعاون الدولي.